Unsere Methodik: Strukturiert, transparent und auf Sie zugeschnitten
So begleiten wir Sie systematisch
Eine erfolgreiche Finanzplanung erfordert Struktur, Analyse und individuelle Anpassung. Wir haben über Jahre hinweg eine Methodik entwickelt, die diese Elemente vereint und Ihnen hilft, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Dabei kombinieren wir bewährte Prinzipien mit modernen Ansätzen und passen jeden Schritt an Ihre persönliche Situation an.
Alle Empfehlungen sind unverbindlich. Die Ergebnisse können individuell variieren.
Unser Team
Erfahrene Berater mit unterschiedlichen Spezialisierungen
Dr. Stefan Müller
Leitender Finanzberater
Promotion in Wirtschaftswissenschaften Ludwig-Maximilians-Universität München
Über 15 Jahre "Vermögensaufbau und Altersvorsorge"
Deutsche Bank und McKinsey
Über 300 erfolgreiche Beratungsprojekte
Autor von Fachartikeln zur Finanzplanung
Zertifizierter Finanzplaner CFP
Stefan bringt über 15 Jahre Erfahrung in der Finanzberatung mit und hat bereits Hunderte von Kunden dabei unterstützt, ihre finanzielle Zukunft zu sichern. Seine analytische Herangehensweise kombiniert er mit Einfühlungsvermögen.
Anna Becker
Spezialistin für Ruhestandsplanung
Master in Betriebswirtschaftslehre Universität Mannheim
12 Jahre Erfahrung "Rentenplanung und Vermögenserhalt"
Allianz Versicherung
Spezialisierung in Altersvorsorgestrategien
Workshops zur Ruhestandsplanung
Zertifizierte Rentenberaterin
Anna hat sich auf die Beratung von Menschen kurz vor oder nach dem Renteneintritt spezialisiert. Sie versteht die besonderen Herausforderungen dieser Lebensphase und entwickelt pragmatische Lösungen.
Michael Schröder
Experte für Selbstständige
Diplom-Kaufmann Goethe-Universität Frankfurt
10 Jahre Expertise "Beratung für Selbstständige"
Eigenes Unternehmen und Beratungsfirma
Begleitung von über 150 Selbstständigen
Spezialist für variable Einkommen
Michael kennt die spezifischen Herausforderungen von Selbstständigen und Unternehmern aus eigener Erfahrung. Er hilft dabei, unregelmäßige Einkünfte optimal zu strukturieren und langfristig abzusichern.
Laura Hoffmann
Beraterin für junge Familien
Bachelor in Finanzmanagement Technische Universität Berlin
8 Jahre Berufserfahrung "Familienfinanzplanung und Absicherung"
Sparkasse und Versicherungsmakler
Seminare für junge Eltern
Expertin für Familienschutz
Zertifizierte Finanzberaterin
Laura hat selbst eine junge Familie und versteht die finanziellen Herausforderungen, vor denen Eltern stehen. Sie hilft dabei, Kindererziehung, Hausbau und Altersvorsorge unter einen Hut zu bringen.
Unser Beratungsprozess
Vom ersten Gespräch bis zur langfristigen Begleitung – so arbeiten wir mit Ihnen zusammen
Bestandsaufnahme und Zielfindung
Im ersten Schritt analysieren wir gemeinsam Ihre aktuelle finanzielle Situation. Wir besprechen Ihre Einkünfte, Ausgaben, bestehende Verträge und vor allem Ihre persönlichen Ziele. Was möchten Sie in den nächsten Jahren erreichen? Welche Träume haben Sie? Diese Informationen bilden die Grundlage für alle weiteren Schritte.
Dieser Prozess erfolgt in einem persönlichen Gespräch, entweder vor Ort oder digital, je nach Ihren Präferenzen.
Detaillierte Analyse und Potenzialermittlung
Basierend auf den gesammelten Informationen führen wir eine umfassende Analyse durch. Wir identifizieren Optimierungspotenziale, prüfen bestehende Verträge auf ihre Sinnhaftigkeit und ermitteln, welche Ansätze am besten zu Ihrer Situation passen. Dabei nutzen wir moderne Analysetools und aktuelle Marktdaten, um Ihnen fundierte Einschätzungen zu liefern.
Sie erhalten eine verständliche Zusammenfassung unserer Erkenntnisse, die als Diskussionsgrundlage für das nächste Treffen dient.
Entwicklung individueller Empfehlungen
Auf Basis der Analyse erstellen wir einen maßgeschneiderten Plan mit konkreten Handlungsempfehlungen. Wir zeigen Ihnen verschiedene Optionen auf und erklären die jeweiligen Vor- und Nachteile. Unser Ziel ist es, dass Sie am Ende eine informierte Entscheidung treffen können, die zu Ihren Werten und Zielen passt.
Alle Empfehlungen sind transparent dokumentiert und werden ausführlich mit Ihnen besprochen. Sie haben jederzeit die Möglichkeit, Fragen zu stellen.
Umsetzungsbegleitung und laufende Betreuung
Nachdem Sie sich für einen Weg entschieden haben, begleiten wir Sie bei der Umsetzung. Wir stehen Ihnen als Ansprechpartner zur Verfügung, wenn Fragen auftauchen oder sich Ihre Situation verändert. In regelmäßigen Abständen überprüfen wir gemeinsam, ob die gewählten Maßnahmen noch zu Ihren Zielen passen und passen diese bei Bedarf an.
Finanzplanung ist ein fortlaufender Prozess. Wir bleiben auch langfristig Ihr verlässlicher Partner und unterstützen Sie bei neuen Herausforderungen.
Vergleichsübersicht
Was unterscheidet unsere Beratung von anderen Anbietern in Deutschland?
calenthiora
Individuelle Beratung mit transparenten Methoden
Individuelle Beratungsgespräche
Persönliche Betreuung, die auf Ihre spezifische Situation eingeht
Transparente Gebührenstruktur
Alle Kosten werden vorab klar kommuniziert
Langfristige Begleitung
Auch nach der Beratung bleiben wir Ihr Ansprechpartner
Unabhängige Empfehlungen
Keine Bindung an bestimmte Produkte oder Anbieter
Anbieter A
Provisionsbasierte Beratung mit Standardprodukten
Individuelle Beratungsgespräche
Persönliche Betreuung, die auf Ihre spezifische Situation eingeht
Transparente Gebührenstruktur
Alle Kosten werden vorab klar kommuniziert
Langfristige Begleitung
Auch nach der Beratung bleiben wir Ihr Ansprechpartner
Unabhängige Empfehlungen
Keine Bindung an bestimmte Produkte oder Anbieter
Anbieter B
Reine Online-Tools ohne persönliche Betreuung
Individuelle Beratungsgespräche
Persönliche Betreuung, die auf Ihre spezifische Situation eingeht
Transparente Gebührenstruktur
Alle Kosten werden vorab klar kommuniziert
Langfristige Begleitung
Auch nach der Beratung bleiben wir Ihr Ansprechpartner
Unabhängige Empfehlungen
Keine Bindung an bestimmte Produkte oder Anbieter